KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF EFEK BERAGUN ASET (KIK EBA)

Manajer Investasi membeli instrumen keuangan yang diharapkan untuk menghasilkan pendapatan yang teratur dan tetap. Instrumen keuangan tersebut dikumpulkan dalam portofolio KIK EBA. Manajer Investasi menawarkan KIK EBA ini kepada investor yang mengharapkan pendapatan yang didasarkan dari bentuk instrumen seperti ini.

Instrumen keuangan tersebut termasuk sbb:

• Tagihan kredit rumah

• Hutang dijamin oleh pemerintah

• Tagihan kartu kredit

Keahlian dari Manajer Investasi adalah untuk memilih instrumen keuangan yang bisa menghasilkan keuntungan bagi investor.

REKSA DANA – PENYERTAAN TERBATAS

Reksa Dana ditujukan bagi investor profesional. (Ketentuan bagi investor profesional diatur dalam Peraturan Bapepam-LK. Lihat Peraturan IV.C.5 pada alamat situs berikut)

http://www.bapepam.go.id/pasar_modal/index.htm

Investor profesional disyaratkan untuk menyetor sejumlah dana kepada Reksa Dana Penyertaan Terbatas.

ASURANSI UNIT - LINK

• Ditawarkan oleh Perusahaan Asuransi Jiwa

• Bisa diperoleh dari Broker Asuransi atau agen asuransi

• Diatur oleh Bapepam-LK

Overview produk

Asuransi Unit Linked adalah sebuah produk investasi yang ditawarkan oleh perusahaan asuransi jiwa, bukan oleh Manajer Investasi. Ketika nasabah membayarkan iuran atau polis asuransi (premi) mereka , perusahaan menginvestasikan dana tersebut supaya bila nantinya ada klaim dari nasabah, perusahaan bisa membayar klaim tersebut. Karena perusahaan asuransi dianggap memiliki pengetahuan dalam investasi, seperti Manajer Investasi, mereka harus memilih produk investasi yang memiliki potensi untuk berkembang, sama halnya dengan nasabah asuransi yang ingin mengelola risiko dengan cara memiliki asuransi jiwa.

Ketika anda membayar premi pada asuransi unit linked, sebagian uang anda ditempatkan untuk asuransi dan sebagian lagi diinvestasikan. Anda harus membaca secara seksama perihal ketentuan polis, berapa banyak uang anda untuk membayar polis asuransi dan berapa banyak yang diinvestasikan, sama halnya dengan tipe asuransi jiwa yang anda peroleh. Seperti misalnya, asuransi tersebut apakah meliputi cacat tetap atau cacat sementara.

Produk asuransi unit linked, sama seperti Reksa Dana, dananya juga diinvestasikan di saham, instrumen pasar uang, produk berpendapatan tetap atau kombinasi dari produk-produk tersebut.

Yang dibayarkan oleh Nasabah Asuransi

Nasabah Asuransi membayar premi asuransi, baik dalam bentuk pembayaran satu kali atau pembayaran rutin. Uang yang dibayarkan oleh nasabah juga sebagian dialokasikan untuk membayar fee bagi agen penjual.

Yang diterima oleh Nasabah Asuransi

Nasabah asuransi menerima sejumlah pembagian pendapatan (share of income) yang berasal dari sebagian dana mereka yang diinvestasikan.Jika terjadi klaim asuransi, perusahaan asuransi akan meneliti klaim tersebut dan memutuskan apakah akan dilakukan pembayaran terhadap klaim tersebut. Jika demikian, pemegang polis akan menerima sejumlah pembayaran yang ditetapkan oleh perusahaan asuransi.

Kontribusi Perusahaan Asuransi

Pengetahuan Tentang Asuransi

Pengetahuan dalam mendesain produk asuransi sehingga dapat memenuhi kebutuhan konsumen/nasabah.

Pengetahuan Tentang Investasi

Pengetahuan dalam memilih aset yang berpotensi untuk mendatangkan keuntungan bagi nasabah.

Keuntungan Dari Premi Nasabah Yang Dikumpulkan Dalam Satu Produk Investasi

• Biaya transaksi (untuk membeli dan menjual aset) bisa lebih rendah untuk transaksi yang frekwensinya sering atau jumlahnya besar.

• Aset yang besar, aset yang nilainya terlalu besar bagi investor individu sehingga hanya dimungkinkan bagi perusahaan asuransi untuk membelinya.

Administrasi

Perusahaan Asuransi mengadministrasikan polis asuransi unit link dari nasabah, melakukan penilaian terhadap klaim yang diajukan, melakukan pembayaran klaim dan menyelesaikan pembagian pendapatan dari produk investasi.

Yang diterima oleh Perusahaan Asuransi

Perusahaan Asuransi menerima sejumlah dana dari premi yang dibayarkan oleh nasabah.

Anda juga harus memeriksa apakah perusahaan asuransi menerima persentasi dari nilai aset produk investasi.